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事業應建立瞭解客戶(Know Your Customer)及適合度評估作業如下：
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一、於提供投資組合建議前，應建立客戶資料進行瞭解客戶作業。
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二、瞭解客戶作業所設計之各項評估指標，應與自動化投資顧問服務系統設計相互配合。除瞭解客戶之投資目的與期間之外，應充分知悉並評估包括但不限於客戶之投資知識、投資經驗、財務狀況及其承受投資風險程度。
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三、自動化投資顧問服務之瞭解客戶作業於設計線上問卷時，須考慮下列因素：
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(一)問卷所列問題須能取得客戶足夠之資訊，以利提供適當之投資建議。
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(二)問卷所列問題須具體明確，並適時利用提示設計，提供額外說明。
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(三)應設計適當機制處理客戶對問卷之回答顯然有不一致或矛盾情形。
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四、於綜合考量各項評估指標後，自動化投資顧問服務應依照客戶之承受投資風險程度，提供相對應之投資組合建議。
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五、應定期請客戶更新各項資料與評估指標，以確認提供予客戶之新投資組合建議，符合其風險適性。針對客戶更新資料前已存在之投資組合建議，如未符客戶風險適性，原投資組合建議是否繼續提供管理服務，或調整原投資組合建議以符合客戶風險適性，皆須經由客戶同意後始得為之。若客戶未進行資料更新，則該投資組合將依原投資組合建議繼續辦理。