法規資訊

法規名稱	證券商辦理財富管理業務推廣之自律規範
發佈日期	民國111年1月25日
沿革資訊	中華民國111年1月25日中華民國證券商業同業公會中證商業三字第1110000585號函修正發布第8條；增訂第8條之1、第8條之2條文，除第8條之1屬於新增之查核項目及第8條之2財富管理重大裁罰案例分享，自本自律規範發布日後6個月實施外，餘自即日起施行(中華民國111年1月22日金融監督管理委員會金管證券字第1100377201號函辦理)

所有條文

第8條

證券商宜採下列措施，以防止財富管理業務人員未經客戶授權，擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項：
1. 一、客戶帳戶作業：
  1. (一)建立客戶開戶確認及資料變更覆核機制，包括開戶作業及客戶帳戶資料變更與客戶本人確認的覆核作業規範，如印鑑、地址等。
  2. (二)建立財富管理業務人員開戶前置作業及收取交易文件控管機制，並留存紀錄。
  3. (三)落實客戶投資風險屬性評估內控作業處理、建立事後監控機制。
  4. (四)針對一定金額以上之交易，建立客戶交易確認管理機制，切實執行確認作業。
  5. (五)建立並落實客戶交易對帳單制度，以月、季、半年或年度方式，主動進行客戶帳戶交易明細及餘額確認機制，並由管理單位負責抽樣查核。
  6. (六)建立證券商與客戶本人約定授權交易之控管。
  7. (七)建立證券商保管客戶物品管理辦法。
  8. (八)落實客戶帳單內控作業處理及覆核管理機制。
  9. (九)透過定期產出異常檢核報表，檢核財富管理業務人員與客戶是否有共用同一IP位址進行交易，或以同一地址或電子郵件信箱收取對帳單等異常情事。
2. 二、人事內部管控：
  1. (一)新進財富管理業務人員任用，除查詢臺灣證券交易所聯徵系統外，並應查核其票據信用紀錄、刑事紀錄，列入錄取考量。並以定期或不定期方式辦理財富管理業務人員的信用狀況查詢，及時瞭解其信用及財務狀況，預防弊端之發生。
  2. (二)落實財富管理業務人員休假制度，以利主管抽核檢視客戶帳戶之往來情形。
  3. (三)建立證券商內部自行查核機制，定期或不定期抽查財富管理業務人員辦公處所，以遏止私下保管客戶物品之情事。