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法規資訊

法規名稱 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構基金通路報酬揭露施行要點問答集
發佈日期 民國105年5月16日
沿革資訊 中華民國105年5月16日中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會中信顧 字第1050050875號函修正第4點及第4點附件 (中華民國105年4月15日金 融監督管理委員會金管證投字第1050005472號函辦理)

所有條文

  1. 五
  1. 就本施行要點第四條第(7)點，語音申購、自動化通路設備(ATM)或行動銀行應如何進行，其原則為何？
  2. 說明：語音申購(包括全人工語音接單、全自動語音接單或混合型)、自動化通路設備(ATM)或行動銀行程序原則如下：
    1. (一)進入語音申購、自動化通路設備( ATM)或行動銀行前，投資人必須各依不同銷售方式先提供身分證字號或出生年月日或登入帳號或密碼或個人金融卡等個人識別資訊以確認本人。
    2. (二)確認本人後，語音系統、自動化通路設備( ATM)或行動銀行先請客戶確認是否已知道通路報酬費率項目內容，客戶選擇知悉並確認取得資料管道後則開始交易；若客戶選擇不知悉或未確認取得管道，則進行下一階段。
    3. (三)就語音申購部份，客戶選擇不知悉或未確認取得管道，銷售機構若擇以語音錄音播放或真人語音服務說明，為免過於冗長，可省略揭露格式計算說明部分覆誦。同時，就通路報酬揭露的項目及內容，可以較為口語方式表達說明。客戶知悉後則可開始交易。
    4. (四)客戶選擇不知悉或未確認取得管道，銷售機構亦可任選或併選以網站揭露、傳真書面、電子郵件或郵寄等方式提供予投資人知悉，惟投資人需先行結束電話、自動化通路設備( ATM)或行動銀行之本次操作，俾以了解內容並待下次交易。
    5. (五)銷售機構可選擇是否要留存全段錄音或全程軌跡，惟必須留存確認投資人已知悉之稽核軌跡以供查核。
  3. (流程圖請參閱附件)
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