查詢結果

主旨：檢送本公司「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」暨修正後「辦理境內基金交易資訊傳輸暨款項收付作業要點」各1份如附件，自即日起實施；另有關客戶約定事項、TISA帳戶作業問答集及相關系統檔案規格，詳如說明，請查照。

說明：

• 一、金融監督管理委員會為強化國人長期理財觀念，提升國人對投資理財知識與資產管理意識，責成本公司推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶(Taiwan Individual Savings Account，以下稱TISA帳戶)」制度，本公司爰建置「TISA帳戶申報暨查詢平台」，並於境內基金交易平台建立TISA帳戶機制；另為使境內基金交易平台銷售機構(以下稱銷售機構)辦理本項業務有所依循，本公司配合增修訂相關作業規章及系統檔案規格。

• 二、有關「TISA帳戶申報暨查詢平台」部分
  • (一)為彙總提供投資人查詢TISA帳戶之個人投資總覽、交易明細及個人帳戶資訊等資訊內容，「TISA帳戶申報暨查詢平台」於本(114)年6月30日上線提供服務。
  • (二)為利銷售機構向本公司辦理TISA帳戶申報作業有所依循，爰制訂「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」及「TISA帳戶申報平台」檔案傳輸媒體格式，自即日起實施。

• 三、有關銷售機構於基金交易平台建立TISA帳戶部分
  • (一)修正「辦理境內基金交易資訊傳輸暨款項收付作業要點」，新增第16條之1條文，明定銷售機構應要求客戶於申購TISA級別基金前，先行開立TISA帳戶，且應依先進先出法辦理買回作業，並限制TISA帳戶部分交易明細調整之功能。
  • (二)調整「境內基金交易平台傳檔媒體格式v3.1版」及「境內基金交易平台收檔媒體格式v3.1版」，新增TISA帳戶及TISA基金註記等欄位，各檔案規格之正式上線日期將另行通知。
  • (三)為鼓勵銷售機構參與，自本年7月1日起TISA級別基金之申購作業費免予計收，惟不再納入回饋辦法之每季累積銷售金額計算予以優惠。前述收費之優惠期限至主管機關公告得適用稅賦優惠之上線，或開放TISA帳戶投資其他基金級別或標的日止。另依「退休準備平台專案」發行R級別之基金，維持現行以申購作業服務費2折計收之優惠。

• 四、有關銷售機構於客戶開設TISA帳戶時，應就向本公司辦理TISA帳戶資料申報、使用TISA帳戶限制及TISA基金申購限制等事項與客戶進行約定，詳如「銷售機構開立TISA帳戶應與客戶新增約定事項說明(基金交易平台銷售機構使用)」(以下稱客戶約定事項)，請銷售機構於客戶開立TISA帳戶前取得客戶同意。另為利銷售機構辦理TISA帳戶開設、TISA基金申購、依先進先出法買回、帳戶數額撥轉及申報投資人TISA帳戶資料時有所依循，請詳TISA帳戶作業問答集憑以辦理各項作業。

• 五、前揭作業要點、客戶約定事項、TISA帳戶作業問答集及系統檔案規格等資料請至本公司網站：https://www.tdcc.com.tw查詢及下載：
  • (一)「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」(附件1)及其條文說明(附件2)、「辦理境內基金交易資訊傳輸暨款項收付作業要點」(附件3)及其第16條之1修正條文對照表(附件4)、「銷售機構開立TISA帳戶應與客戶新增約定事項說明(基金交易平台銷售機構使用)」(附件5)，查詢路徑：參加人專區/函文公告/函文類別/法令規章修訂。
  • (二)TISA帳戶作業問答集(附件6)、「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」相關申請表單(附件7)及「TISA帳戶申報平台檔案傳輸媒體格式」(附件8)，查詢路徑：參加人專區/函文公告/函文類別/法令規章修訂，及下載專區/參加人專區/TISA帳戶。
  • (三)「境內基金交易平台傳檔媒體格式v3.1版」(附件9)及「境內基金交易平台收檔媒體格式v3.1版」(附件10)，查詢路徑：下載專區/參加人專區/基金。

• 六、如有未盡事宜，請洽本公司聯絡電話：(02)2719–5805
  • (一)境內基金交易平台部分，請洽本公司基金暨國際業務部，分機751、159、172、491。如有檔案規格問題，請洽本公司金融資訊部，分機542、517、516。
  • (二)TISA帳戶申報暨查詢平台部分，請洽本公司基金暨國際業務部，分機752。如有檔案規格問題，請洽本公司金融資訊部，分機332。

正本：境內基金交易平台銷售機構

副本：金融監督管理委員會證券期貨局、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會、植根國際資訊股份有限公司、法源資訊股份有限公司、本公司各單位