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行政函釋

發文單位
發文單位	中華民國期貨業商業同業公會
發文字號
發文字號	中期商字第1130004466號函
發文日期
發文日期	民國113年9月19日
相關法條
相關法條	中華民國期貨業商業同業公會期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則第5條
資料來源
資料來源	中華民國期貨業商業同業公會
要　　旨
要　　旨	檢送中華民國期貨業商業同業公會修正之「期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則」第5條條文及「期貨商交易及風險控管機制專案」各項議題彙整表
全文內容
全文內容	主旨：檢送本公會修正之「期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則」第5條條文及「期貨商交易及風險控管機制專案」各項議題彙整表，詳如附件，請查照。說明：旨揭修正案業經金融監督管理委員會113年9月12日金管證期字第1130145614號函同意備查。正本：全體會員公司副本：金融監督管理委員會、臺灣期貨交易所股份有限公司(均含附件)
	附件-中華民國期貨業商業同業公會期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則第五條條文修正對照表附件-中華民國期貨業商業同業公會期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則附件-「期貨商交易及風險控管機制專案」各項議題彙整表

相關法條

中華民國期貨業商業同業公會期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則民國113年9月19日 (歷史版次)

第5條

本公會會員受託從事期貨交易，應先對交易人辦理徵信，依下列規定辦理：
1. 一、交易人申請開戶時，應請其詳實填具「開戶申請書暨信用調查表」(附件二)，並應依「徵信及審核表」對交易人進行評估，連同其他開戶文件備查。已開戶交易人之徵信資料變更時，應重新辦理徵信。
2. 二、期貨商辦理徵信評估作業，應以合理方式為之，並確保有效執行，其應注意事項如下：
  1. (一)徵信人員應就交易人填列之收入或財產，請交易人提供資力證明後，評估其資力額度及風險承擔能力，並核給交易額度。所稱交易額度，係指交易人委託中及未沖銷期貨、選擇權部位所需保證金之總額。
  2. (二)交易額度不得超過期貨商所評核資力額度，且應對於無固定收入者，妥適評估其風險承擔能力並建置分級管理措施。
  3. (三)核給交易額度超過50萬元者，應請交易人提出相關資力證明文件:
    
    1.金融機構存款證明(如：存摺、定存單、存款餘額證明書及交易人保證金專戶中之入金及已實現利益等)。
    
    2.持有有價證券之證明(如：集保證券存摺股票、債券、債券保管憑證等)。
    
    3.不動產所有權狀或繳稅書。
    
    4.其他經期貨商自行評估後，認定足以證明其資力之文件。
    
    徵信人員就交易人提供之不動產資力證明文件，應查詢他項權利設定，並得經由與地政事務所連結之網際網路機構查證列印有否設定他項權利等情事；若有設定他項權利時，評估之資力應扣除設定金額後計算，但實際借款金額小於設定金額時，交易人如提出實際借款金額之證明，其評估之資力額度得以扣除實際借款金額後計算。
  4. (四)交易人未提供資力證明資料或經期貨商評估後交易人資力額度未超過50萬者，期貨商核給交易額度不得超過50萬元。
  5. (五)交易人入金及已實現利益計入資力額度，出金及已實現損失應從資力額度扣除。
  6. (六)期貨商得依交易人申請或基於專業及風險上考量，於知悉交易人財力變動時，更新徵信資料並留存紀錄。除一年內未交易或核給之交易額度在100萬元以下之交易人外，交易人徵信資料每年至少應更新乙次。另對於最近一年交易損失達一定金額者，期貨商應增加徵信資料更新頻率，損失金額及更新頻率由期貨商自行訂定。
  7. (七)期貨商辦理交易人重新徵信時，應依交易人的資力證明，重新評估交易人資力額度及風險承擔能力，並核給交易額度，且應完備重新徵信之程序；須調整交易額度時，應以適當之方式通知交易人。
  8. (八)前二目交易人申請紀錄、相關徵信審核、評估紀錄及通知紀錄等應連同其他開戶文件留存備查。
  9. (九)若因市場行情變動或保證金調整，使交易人已持有未沖銷部位所需原始保證金超過期貨商所評核資力額度者，無須強制交易人減少部位。
3. 三、受理本規則第三條第二款及第三款所稱之交易人開戶，得在本公會會員對交易人之風險控管政策與範圍內，自行評估該交易人之交易額度，免依前款之規定辦理，但交易人屬經由保管機構保管款券之國內外投資機構，得暫不設定交易額度。
4. 四、應每日查詢已開戶交易人及其受任人之證券或期貨違約情形。
5. 五、應就同一交易人於總、分支機構之資產、財力與信用狀況辦理綜合評估。
6. 六、除其他相關法令另有規定者外，交易人應本人辦理開戶。
7. 七、交易人委任他人從事期貨交易，應符合下列規定：
  1. (一)曾因違背期貨交易契約或證券交易契約未結案且未滿五年者不得為受任人。
  2. (二)期貨商、期貨交易輔助人之負責人與受雇人本人及其配偶不得為受任人。
  3. (三)為避免受任人從事代客操作，應訂定交易人可委託之受任人及受任人可代理之人數之控管機制。
  4. (四)受任人為自然人者，年齡應滿20歲且具備行為能力，並應居住於中華民國境內；為外國人者，除為境外外國投資機構之受任人外，以領有華僑身分證明書或外僑居留證者為限。
  5. (五)應於授權書中載明受任人得從事國內或國外期貨交易。
  6. (六)授權書應以適當字體及顏色加註：「受任人代理委任人從事期貨交易事宜，不得對委任人之委託交易資金，就有關期貨交易為分析、判斷，並基於該分析判斷，為委託人執行期貨交易之業務或有未經核准接受全權委託代為決定種類、數量、價格之期貨交易行為。受任人若違反前述規定所為之代理行為，委任人需自行負擔全責。」
8. 八、委託人為視障者，其開戶應依本公會會員金融友善服務準則規定辦理。