查詢結果

主旨：檢送本公司「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」1份如附件，自即日起實施；另有關客戶約定事項、TISA帳戶作業問答集及相關系統檔案規格，詳如說明，請查照。

說明：

• 一、金融監督管理委員會為強化國人長期理財觀念，提升國人對投資理財知識與資產管理意識，責成本公司推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶(Taiwan Individual Savings Account，以下稱TISA帳戶)」制度，本公司爰建置「TISA帳戶申報暨查詢平台」，並於證券業務系統建立TISA帳戶機制；另為使基金銷售機構以特定金錢信託或證券商財富管理方式(以下稱銷售機構)辦理本項業務有所依循，本公司刻正配合增修訂相關作業規章及檔案規格。

• 二、有關「TISA帳戶申報暨查詢平台」部分
  • (一)為彙總提供投資人查詢TISA帳戶之個人投資總覽、交易明細及個人帳戶資訊等資訊內容，「TISA帳戶申報暨查詢平台」於本(114)年6月30日上線提供服務。
  • (二)為利銷售機構向本公司辦理TISA帳戶申報作業有所依循，爰制訂「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」及「TISA帳戶申報平台」檔案傳輸媒體格式，自即日起實施。

• 三、有關銷售機構於證券業務系統建立TISA信託專戶部分
  • (一)銷售機構於本公司「SMART參加人作業平台」開立受託人TISA綜合信託專戶及客戶TISA信託專戶，及受理客戶申購及贖回TISA基金等作業規章將另行公告。
  • (二)為鼓勵銷售機構參與，自本年7月1日起，前述TISA信託專戶之帳戶維護費及轉帳手續費免予計收，優惠期限至主管機關公告得適用稅賦優惠之上線，或開放TISA信託專戶投資其他基金級別或標的日止。

• 四、有關銷售機構於開設客戶TISA信託專戶時，應就向本公司辦理TISA帳戶資料申報、使用TISA帳戶限制及TISA基金申購限制等事項與客戶進行約定，詳如「銷售機構開立TISA帳戶應與客戶新增約定事項說明(特定金錢信託或證券商財富管理使用)」(以下稱客戶約定事項)，請銷售機構於開設客戶TISA信託專戶前取得客戶同意。另為利銷售機構辦理TISA信託專戶開設、TISA基金申購、依先進先出法買回、帳戶數額撥轉及申報投資人TISA帳戶資料時有所依循，請詳TISA帳戶作業問答集憑以辦理各項作業。

• 五、前揭作業要點、客戶約定事項、TISA帳戶作業問答集及系統檔案規格等資料請至本公司網站：https://www.tdcc.com.tw查詢及下載：
  • (一)「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」(附件1)及其條文說明(附件2)、「銷售機構開立TISA帳戶應與客戶新增約定事項說明(特定金錢信託或證券商財富管理使用)」(附件3)，查詢路徑：參加人專區/函文公告/函文類別/法令規章修訂。
  • (二)TISA帳戶作業問答集(附件4)、「TISA帳戶申報暨查詢平台作業要點」相關申請表單(附件5)及「TISA帳戶申報平台檔案傳輸媒體格式」(附件6)，查詢路徑：參加人專區/函文公告/函文類別/法令規章修訂，及下載專區/參加人專區/TISA帳戶。

• 六、惠請貴公會轉知所屬業者周知，如有未盡事宜，請洽本公司聯絡電話：(02)2719–5805
  • (一)銷售機構開設TISA綜合信託專戶及客戶TISA信託專戶部分，請洽本公司業務部，分機140。
  • (二)TISA帳戶申報暨查詢平台部分，請洽本公司基金暨國際業務部，分機752。如有檔案規格問題，請洽本公司金融資訊部，分機332。

正本：中華民國信託業商業同業公會、中華民國證券商業同業公會

副本：金融監督管理委員會證券期貨局、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會、植根國際資訊股份有限公司、法源資訊股份有限公司、本公司各單位