法規資訊

法規名稱	證券商提供數位服務作業指引 (現行法規)
發佈日期	民國114年9月3日
沿革資訊	中華民國114年9月3日臺灣證券交易所股份有限公司臺證輔字第1140016630號公告修正第3條、第4條條文，自公告日起實施（中華民國114年9月2日金融監督管理委員會金管證券字第11403463484號函同意照辦）

異動條文

第3條 (數位體驗專區之設置及管理)

一、申請資格：經營經紀業務之證券商。
二、設置標準
1. (一)場地：限於總公司、分支機構或簡易分支機構營業處所內設置，須與專供辦理受託買賣證券之營業櫃檯及專門受理非當面委託之交易室有明顯區隔。
2. (二)設備：
  1. 1.得設置適量之數位介面設備，但不得提供網路下單之功能。
  2. 2.證券商應就設備提供之服務，評估資通安全、個人資料風險，並訂定控管措施。
  3. 3.資通安全機制應符合證券商內部控制制度標準規範。
3. (三)人員資格
  1. 1.證券商得配置適足之業務人員，或由總公司、分支機構或簡易分支機構具業務員資格者兼任。
  2. 2.配置於數位體驗專區之業務人員須於證券商申報單一窗口登記為數位服務職務，且兼任與兼辦職務行為應符合證券商負責人與業務人員管理規則之規定。
三、服務範圍
1. (一)教導客戶運用數位工具，包含開戶作業、委託買賣系統操作及帳務作業。
2. (二)提供客戶諮詢服務、金融商品相關活動訊息及進行商品介紹與推廣。
3. (三)不得受託買賣有價證券及代理客戶操作數位工具。
四、設置或變動申請作業程序
1. (一)證券商應檢具下列申請文件，並載明設置地點，向權責單位申請核准；如因設置數位體驗專區須擴增營業處所，涉及變更營業處所地址者，則須併同辦理換發證券商許可證照作業：
  1. 1.提供服務範圍說明。
  2. 2.人員名冊及資格證明文件。
  3. 3.場地平面圖及照片。
  4. 4.設備符合標準之說明、資通安全風險評估文件及控管措施，應包含設備內容、技術規格、所採用之新興科技(例如雲端運算服務、物聯網設備、生物辨識、行動式設備等)，暨證券商就相關設備及技術評估之資通安全、個人資料風險及控管措施。
2. (二)證券商應於數位體驗專區啟用前，向權責單位申報啟用日期。
3. (三)數位體驗專區之擴增及縮減，應於使用前檢附場地平面圖及照片，向權責單位申報備查；裁撤前，應檢具裁撤原因向權責單位申報備查。

第4條 (客戶服務中心之設置及管理)

一、申請資格：全體證券商。
二、設置標準
1. (一)場地：不限於總公司、分支機構或簡易分支機構所在縣市設置，但不得作為對外接洽客戶親臨之場所；若於總公司、分支機構或簡易分支機構內設置，應與營業處所有明顯區隔。
2. (二)設備：
  1. 1.證券商應就設備提供之服務，評估資通安全、個人資料風險，並訂定控管措施。
  2. 2.資通安全機制應符合證券商內部控制制度標準規範。
3. (三)人員資格：
  1. 1.證券商得配置適足之業務人員，或由總公司、分支機構或簡易分支機構熟悉證券相關法令及作業流程之人員兼任。
  2. 2.配置於客戶服務中心之業務人員須於證券商申報單一窗口登記為數位服務職務，且兼任與兼辦職務行為應符合證券商負責人與業務人員管理規則之規定。
三、服務範圍
1. (一)提供客戶諮詢服務、處理客戶消費爭議及建言。
2. (二)被動提供客戶金融商品說明、交易平台說明、證券業務相關活動及市場訊息等業務。
3. (三)不得對客戶投資組合提供任何建議等涉及推介之行為、不得接受客戶委託買賣有價證券、不得接受客戶親臨申辦或洽談業務。
四、設置或變動申請作業程序
1. (一)證券商應檢具下列申請文件，並載明設置地點，向權責單位申請核准：
  1. 1.提供服務範圍說明。
  2. 2.人員名冊及資格證明文件。
  3. 3.場地平面圖及照片。
  4. 4.設備符合標準之說明、資通安全風險評估文件及控管措施，應包含客戶服務中心設備配置說明、實體環境安全管制、軟硬體設備內容，暨證券商就客戶服務中心提供之服務之資通安全、個人資料風險及控管措施。
2. (二)客戶服務中心之擴增及縮減，應於使用前檢附場地平面圖及照片，向權責單位申報備查；裁撤前，應檢具裁撤原因向權責單位申報備查。
五、記錄保存及服務聲明之控管措施
1. (一)證券商與客戶間溝通過程(包含電話錄音、與智能客服對話紀錄等)應至少保存一年，但有爭議或申訴者，應保留至該爭議消除或申訴結案為止。
2. (二)證券商應於官方網站揭示客戶服務中心設置目的、服務範圍及禁止行為之聲明。