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證券投資信託事業、證券投資顧問事業、總代理人與銷售機構之銷售人員,辦理基金銷售業務時,應依下列規定辦理:
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一、對於明知已屬明顯弱勢族群且為非專業投資人,包括年齡為六十五歲以上、教育程度為國中畢業以下或有全民健康保險重大傷病證明等,不主動介紹屬高風險之基金產品;且於受理開戶時,應確實審慎評估客戶之投資知識、投資經驗、財務狀況及其承受風險程度,並應檢視客戶填寫內容之完整性,及評估結果與客戶填寫內容是否有矛盾情形。
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二、銷售以投資非投資等級債券為訴求之基金,除投資人屬金融消費者保護法第四條所稱專業投資機構者外,應要求投資人簽署風險預告書。
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三、銷售基金時應以投資人利益為考量,並有合理基礎相信交易或投資策略建議適合投資人,除投資人屬金融消費者保護法第四條所稱專業投資機構者外,於銷售同一基金不同級別時,應充分考慮投資人持有不同級別之整體費用率及報酬率,並留存評估結果。
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四、銷售手續費後收級別之境外基金時,除投資人屬金融消費者保護法第四條所稱專業投資機構者外,應於投資人首次申購該檔基金前取具其簽署或以雙方約定之方式聲明已充分瞭解手續費後收級別費用結構。
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五、除投資人以定期定額、定期不定額或電腦自動交易投資機制等申購交易外,證券投資信託事業、證券投資顧問事業、總代理人及銷售機構,應於投資人交易確認日(T)後,製作並提供交易確認書或交易報告書予投資人,交付時點如下規定辦理。
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(一)交易確認日(T),即基金申購之單位數確認日或基金買回之買回款確定日。
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(二)證券投資信託事業、證券投資顧問事業及除信託業外之銷售機構,採電子郵件交付者,應於交易確認日後次一營業日(T+1)內;以書面交付者,應於交易確認日後次二營業日(T+2)內,送出交易確認書或交易報告書。
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(三)信託業收到證券投資信託事業及證券投資顧問事業送交之確認資料後,採電子郵件交付者,應於交易確認日後次三營業日(T+3)內;以書面交付者,應於交易確認日後次五營業日(T+5)內,送出交易確認書或交易報告書。
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(四)證券投資信託基金及境外基金轉申購或轉換之交易,可選擇於投資人買回及其後之申購時,均製作交易確認書或交易報告書;或於轉申購或轉換交易完成後,一併製作交易確認書或交易報告書。
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六、除投資人屬金融消費者保護法第四條所稱專業投資機構者外,前項交易確認書或交易報告書,應揭露基金應負擔之費用率,包括經理費、保管費、分銷費及其他費用。
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七、證券投資信託事業、證券投資顧問事業、總代理人及銷售機構應製作並提供對帳單予投資人,寄送方式得依書面、電子檔案或雙方約定方式為之。
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(一)投資人當月有交易紀錄者,應於次月底前製作並提供對帳單。
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(二)投資人當月無交易紀錄但尚有庫存者,應至少每三個月製作並提供對帳單。
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除主管機關另有規定外,總代理人與銷售機構不得將辦理基金銷售業務所收取之通路報酬,以任何利益、補貼或回饋等方式,勸誘他人購買基金。