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法規資訊

法規名稱 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業證券投資顧問事業身心障礙人士申請金融服務實務作業問答集
發佈日期 民國112年3月9日
沿革資訊 中華民國112年3月9日中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會中信顧字第1120050679號函修正發布第3點(中華民國112年3月2日金融監督管理委員會金管證投字第1120333652號函辦理)

所有條文

  1. 二 客戶篇
  1. 事業應結合現有資源，就現行服務提供適當的金融友善措施，以建構金融友善環境。若有需要，事業可提供一對一服務，故身心障礙人士可先行與事業聯絡或預約申請金融服務。
    1. (一)視覺障礙人士
      1. Q3、視覺障礙人士應如何辦理開戶及簽約作業？
      2. A3、
        1. (1)視覺障礙人士如採臨櫃辦理開戶及簽約作業，可先行以電話聯絡事業並預約辦理時間。事業需提供放大鏡予視覺障礙人士或指派開戶服務人員說明並協助填具相關契約及開戶文件。如視覺障礙人士用印章代替簽名者，可經親友、社福機構人員或事業非開戶服務人員任一人簽名證明；如以指印、十字或其他符號代替簽名者，依民法第3條第3項須有二位見證人簽名證明，見證人中至少一名親友或社福機構人員。
        2. (2)視覺障礙人士，如不採臨櫃方式辦理者，可以電話與事業預約時間及適當地點辦理開戶及簽約作業。事業指派開戶服務人員於預約時間至約定地點協助視覺障礙人士辦理開戶及簽約作業。
        3. (3)視覺障礙人士可採郵寄方式辦理基金開戶及簽約作業。
      3. Q4、視覺障礙人士應如何進行投資？
      4. A4、視覺障礙人士可透過臨櫃、電話之語音方式或與事業服務人員之通話方式進行投資。
      5. Q5、視覺障礙人士有其他投資問題應如何解決？
      6. A5、可利用客服專線，由事業服務人員解決相關問題。
    2. (二)聽覺障礙人士
      1. Q6、聽覺障礙人士應如何辦理開戶及簽約作業？
      2. A6、
        1. (1)聽覺障礙人士如採臨櫃辦理開戶及簽約作業，可先行以電子郵件聯絡事業並預約辦理時間。事業指派開戶服務人員協助聽覺障礙人士閱讀契約及開戶文件或以手寫方式說明契約及開戶文件之內容，以協助完成開戶及簽約作業。
        2. (2)聽覺障礙人士，如不採臨櫃方式辦理者，可以電子郵件與事業預約時間及適當地點辦理開戶及簽約作業。事業指派開戶服務人員於預約時間至約定地點協助聽覺障礙人士辦理開戶及簽約作業。
        3. (3)聽覺障礙人士可採郵寄方式或網路方式辦理基金開戶及簽約作業。事業可以函證或親訪方式，進行聽覺障礙人士基金開戶及簽約作業之確認程序。
      3. Q7、聽覺障礙人士應如何進行投資？
      4. A7、聽覺障礙人士可使用臨櫃、網路或傳真方式進行投資。
      5. Q8、聽覺障礙人士有其他投資問題應如何解決？
      6. A8、可利用客服傳真或客服信箱(含：通訊地址信箱或電子郵件信箱)，由事業服務人員解決相關問題。
    3. (三)語言障礙人士
      1. Q9、語言障礙人士應如何辦理開戶及簽約作業？
      2. A9、
        1. (1)語言障礙人士如採臨櫃辦理開戶及簽約作業，可先行以電子郵件聯絡事業並預約辦理時間。事業指派開戶服務人員協助語言障礙人士閱讀契約及開戶文件或以手寫方式說明契約及開戶文件之內容，以協助完成開戶及簽約作業。
        2. (2)語言障礙人士，如不採臨櫃方式辦理者，可以電子郵件與事業預約時間及適當地點辦理開戶及簽約作業。事業指派開戶服務人員於預約時間至約定地點協助語言障礙人士辦理開戶及簽約作業。
        3. (3)語言障礙人士可採郵寄方式或網路方式辦理基金開戶及簽約作業。事業可以函證或親訪方式，進行語言障礙人士基金開戶及簽約作業之確認程序。
      3. Q10、語言障礙人士應如何進行投資？
      4. A10、語言障礙人士可使用臨櫃、網路或傳真方式進行投資。
      5. Q11、語言障礙人士有其他投資問題應如何解決？
      6. A11、可利用客服傳真或客服信箱(含：通訊地址信箱或電子郵件信箱)，由事業服務人員解決相關問題。
    4. (四)肢體障礙人士
      1. Q12、肢體障礙人士應如何辦理開戶及簽約作業？
      2. A12、
        1. (1)目前事業之營業處所多位於大樓，依內政部營建署法令，大樓需設置無障礙設施，事業可建議大樓改善無障礙設施或於營業處所指派服務人員服務，以輔助無障礙設施之功能。
        2. (2)如採臨櫃辦理，可先行以電話或電子郵件聯絡事業並預約辦理時間。事業可派開戶服務人員協助肢體障礙人士進入營業處所，並說明契約及相關開戶文件，以協助完成開戶及簽約作業。
        3. (3)肢體障礙人士，如不採臨櫃方式辦理者，可以電話或電子郵件與事業預約時間及適當地點辦理開戶及簽約作業。事業指派開戶服務人員於預約時間至約定地點協助肢體障礙人士辦理開戶及簽約作業。
        4. (4)肢體障礙人士可採郵寄方式或網路方式辦理基金開戶及簽約作業。
      3. Q13、肢體障礙人士應如何進行投資？
      4. A13、肢體障礙人士可使用臨櫃、網路、傳真方式、透過電話之語音方式或與事業服務人員之通話方式進行投資。
      5. Q14、肢體障礙人士有其他投資問題應如何解決？
      6. A14、可利用客服傳真、客戶專線及客服信箱(含：通訊地址信箱或電子郵件信箱)，由事業服務人員解決相關問題。
    5. (五)其他障別人士
      1. Q15、其他障別人士應如何辦理開戶及簽約作業？
      2. A15、
        1. (1)由於身心障礙類別甚多，事業可視身心障礙人士之需求提供適當服務。
        2. (2)其他障別人士若為無行為能力人、限制行為能力人及受輔助宣告之人，應依民法、金管會法令、本公會自律規範等相關規定及各事業內部作業程序辦理開戶及簽約作業。
        3. (3)其他障別人士如採臨櫃辦理開戶及簽約作業，可先行以電子郵件或電話聯絡事業並預約辦理時間。事業指派開戶服務人員協助其他障別人士閱讀契約及開戶文件或以手寫方式說明契約及開戶文件之內容，以協助完成開戶及簽約作業。
        4. (4)其他障別人士，如不採臨櫃方式辦理者，可以電子郵件或電話與事業預約時間及適當地點辦理開戶及簽約作業。事業指派開戶服務人員於預約時間至約定地點協助其他障別人士辦理開戶及簽約作業。
        5. (5)其他障別人士可採郵寄方式或網路方式辦理基金開戶及簽約作業。
      3. Q16、其他障別人士應如何進行投資？
      4. A16、
        1. (1)其他障別人士可使用臨櫃、網路、傳真方式、透過電話之語音方式或與事業服務人員通話之方式進行投資。
        2. (2)若有需要，其他障別人士可由法定代理人、監護人或輔助人代理交易，交易方式同一般投資人。
      5. Q17、其他障別人士有其他投資問題應如何解決？
      6. A17、本人、法定代理人、監護人或輔助人可利用客服傳真、客服專線及客服信箱(含：通訊地址信箱或電子郵件信箱)，由事業服務人員解決相關問題。
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