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證券商應確保建立高品質之員工遴選及任用程序，包括檢視員工是否具備廉正品格，及執行其職責所需之專業知識。
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證券商之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管應於充任後三個月內符合下列資格條件之一，並應訂定相關控管機制，以確保符合規定：
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一、曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐人員三年以上者。
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二、防制洗錢及打擊資恐專責專責主管及人員參加主管機關認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書；國內營業單位督導主管參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書。但由法令遵循主管兼任防制洗錢及打擊資恐專責主管，或法令遵循人員兼任防制洗錢及打擊資恐專責人員者，經參加主管機關認定機構所舉辦十二小時防制洗錢及打擊資恐之教育訓練後，視為具備本款資格條件。
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三、取得主管機關認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者。
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證券商之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練，訓練內容應至少包括新修正法令、洗錢及資恐風險趨勢及態樣。當年度取得主管機關認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者，得抵免當年度之訓練時數。
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國外營業單位之督導主管與防制洗錢及打擊資恐主管、人員應具備防制洗錢專業及熟知當地相關法令規定，且每年應至少參加由國外主管機關或相關單位舉辦之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程十二小時，如國外主管機關或相關單位未舉辦防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程，得參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦課程。
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證券商董事、監察人、總經理、法令遵循人員、內部稽核人員及業務人員，應依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業。
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員工有下列情形之一者，應對其經辦事務予以抽查，必要時可洽請稽核單位協助：
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一、員工奢侈之生活方式與其薪資所得顯不相當。
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二、員工已排定休假而無故不休假。
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職前及在職訓練得採下列方式辦理：
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一、職前訓練：新進員工訓練至少應安排若干小時以上有關洗錢防制、資恐防制法令及金融從業人員法律責任訓練課程，使新進員工瞭解相關規定及責任。
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二、在職訓練：
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(一)初期之法令宣導：於洗錢防制法、資恐防制法施行或修正後，應於最短期間內對員工實施法令宣導，介紹洗錢防制法、資恐防制法及其有關法令，並講解證券商之相關配合因應措施，有關事宜由專責單位負責規劃後，交由員工訓練單位負責辦理。
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(二)平時之在職訓練：
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1.員工訓練部門應每年定期舉辦有關之訓練課程提供員工研習，以加強員工之判斷力，落實防制洗錢及打擊資恐之功能，並避免員工違法，本訓練得於其他專業訓練班中安排適當之有關課程。
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2.有關訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外，並得視實際需要延聘學者專家擔綱。
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3.訓練課程除介紹相關法令之外，並應輔以實際案例，使員工充分瞭解洗錢及資恐之特徵及類型，俾助於發覺疑似洗錢或資恐之交易。
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4.專責單位應定期瞭解員工參加訓練之情形，對於未曾參加者，應視實際需要督促其參加有關之訓練。
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5.除內部之在職訓練外，證券商亦得選派員工參加外部訓練機構所舉辦之訓練課程。
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三、專題演講：為更充實員工對洗錢防制法及資恐防制法令之認識，證券商得舉辦專題講座，邀請學者專家蒞行演講。