法規資訊

法規名稱: 環華證券金融股份有限公司融資融券契約書
公布日期: 民國 107 年 10 月 05 日
沿革資訊: 中華民國107年10月5日金融監督管理委員會金管證投字第1070335781號函 修正發布(第15條、第19條)

異動條文

 
1
立融資融券契約書人____(以下稱甲方),茲承______(以下稱介紹人)
之介紹,向環華證券金融股份有限公司(以下稱乙方)開立信用帳戶,辦
理有價證券買賣融資融券,特簽訂本契約書,並承諾遵守下列各條款:
第一條  甲方向乙方融資融券所生權利義務,應依乙方融資融券業務操作
        辦法,及有關法令規章之規定辦理。但法令如有變更,依變更後
        之法令辦理。
第二條  甲方從事融資融券交易時,與乙方之間所有款項及證券之授受,
        均以信用帳戶處理之。
第三條  甲方融資買進之證券、融券賣出之價款、融券保證金或其抵繳有
        價證券或商品,以及因市價漲跌所補繳之融資融券差額之款項或
        其抵繳有價證券或商品,均作為甲方提供之擔保,由乙方在融資
        融券期間,自行依規定運用。
        依前項規定運用證券者,甲方於融資融券結清時,同意乙方以同
        種類及數量之有價證券或商品交付之。
        甲方融資買進之證券及作為擔保之抵繳證券,其無償配股股票股
        利率達百分之二十以上者,該權值新股全部作為擔保品;或甲方
        融資買進之證券及作為擔保之抵繳證券,其發行公司辦理分割減
        資事宜,且減資後股票恢復交易與分割受讓公司之股票上市或上
        櫃為同日者,該分割受讓公司之股票若無操作辦法第二十六條第
        二項第三款所列情事,應全部作為擔保品。
        前項作為擔保品之權值新股或分割受讓公司之股票,應放棄緩課
        所得稅之權利,並由證券集中保管事業以帳簿劃撥方式轉撥至乙
        方之融資融券專戶。
第四條  融資比率、融券保證金成數、融資融券之限額與期限,及融資融
        券之證券種類,均依主管機關之規定辦理。
        乙方融資之金額,以甲方買進證券之成交價格,按融資比率核貸
        之。
        乙方融券之證券,依甲方賣出之證券種類及數量,按規定限額核
        貸之。
第五條  甲方信用帳戶內各筆融資融券,依下列公式併計其整戶擔保維持
        率:

        整戶擔保維持率=

           (融資擔保品證券市值+融券擔保品及保證金
                 +抵繳有價證券或商品市值)
        -----------------------×100%
              (融資金額+融券標的證券市值)

        倘因市價變動,致前項擔保維持率低於百分之一百三十時,甲方
        應於乙方通知送達之二個營業日內補繳差額。
        前項甲方應行補繳之差額,依下列公式計算:

        一、融資自備款差額 =原融資金額-(計算日收盤價×融資股數
            ×融資比率)-(計算日面額、收盤價、收市均價或前一營
            業日淨值×抵繳有價證券或商品單位數×融資比率)

        二、融券保證金差額 =(計算日收盤價×融券股數×融券保證金
            成數-原融券保證金)+(計算日收盤價×融券股數-原融
            券賣出價款)-(計算日面額、收盤價格、收市均價或前一
            營業日淨值×抵繳有價證券或商品單位數)

第六條  發行公司遇有停止過戶原因時,乙方應依規定之時間停止受理融
        券賣出;甲方已融券者,亦應依規定之期限前還券了結。如未依
        限還券,乙方應處分甲方提供之各項擔保。但發行公司停止過戶
        原因為召開臨時股東會或不影響行使股東權者,不在此限。
        甲方融資買進或融券賣出之有價證券,經核定並公告終止上市、
        上櫃時,其終止上市、上櫃日視為信用交易期限之到期日,甲方
        應於該有價證券終止上市、上櫃前第十個營業日前償還融資或還
        券了結。但有下列情事之一者,不在此限:
        一、上櫃有價證券經發行公司轉申請上市者。
        二、上市(櫃)有價證券因公司合併終止上市(櫃),而存續公
            司以得為融資融券交易之有價證券作為支付消滅公司股東全
            部或一部之對價者。
        三、上市(櫃)有價證券因股份轉換終止上市(櫃),而轉換後
            之有價證券仍屬得為融資融券交易者。
        甲方之融資融券,如未依規定期限清結,或未依規定補繳融資融
        券差額,或未依規定調換有瑕疵之抵繳有價證券或商品,除雙方
        另有約定外,乙方均應委託證券商處分甲方提供之各項擔保品;
        甲方同意負擔各項處分之有關費用,如有任何差額並負責補足。
        處分擔保品時,甲方同意受託證券商在接到乙方委託後,於指定
        處分日開市時起申報,如申報未成交,次一營業日應繼續申報,
        至成交為止。但處分標的為中央登錄公債、地方政府債券、公司
        債、金融債者,乙方得與債券自營商於營業處所議價交易處分;
        處分標的為開放式基金受益憑證者,乙方得以向證券投資信託事
        業買回方式處分。
        乙方依前二項規定處分擔保品之時間及其處分價格,甲方絕無異
        議;處分費用並由甲方負擔之,乙方處分後得註銷甲方之信用帳
        戶。
        如因市價漲跌異常或其他特殊事故,乙方未能處分時,甲方不得
        因此拒絕清償債務。
第七條  乙方應向甲方收取之融資利息與融券手續費,及應給付甲方之融
        券賣出價款與保證金利息,其利率與費率,均由乙方訂定,並報
        請主管機關備查。
        前項利息按甲方融資融券成交日後第二營業日迄清償前一日之日
        數計算;利率如經調整時,甲方已融資融券尚未結清部分,乙方
        均自調整之日起,按調整後利率計收、計付利息。
        融資利息於甲方償還融資時,本息一次償還;甲方如超過規定期
        限未償還融資,乙方並按核定利率百分之十加收違約金。
        甲方融券手續費按規定標準一次計付,如超過規定期限未償還融
        券,乙方並按核定融券手續費率加收相當於一次手續費之融券違
        約金。
        證券商計算融資融券之各種有關款券如有錯誤,甲方同意於事後
        多退少補。
第八條  乙方公開標借或議借或標購某種差額證券時,甲方如有融券該種
        證券,同意按乙方之規定辦理並負擔此項借券或標購費用。
        前項借券費用,乙方得在甲方繳存之融券擔保價款或其他款項內
        扣繳。
第九條  乙方於公開標借或議借或標購某種融券差額證券期間,暫停甲方
        為該種證券融券賣出及融資現金償還,但融資到期償還者、甲方
        同時有該種證券之融資及融券餘額,而申請以現金償還融資,並
        以取得之證券辦理現券償還融券者、差額證券係因乙方轉融通業
        務產生之融資現金償還,均不在此限。
第十條  發行公司遇有停止過戶原因時,甲方融資買進之證券、抵繳融券
        保證金或融資融券應補差額之證券,由乙方依規定代為辦理過戶
        。
        發行公司因召開臨時股東會停止過戶時,前項甲方融資買進證券
        過戶股數之計算,依證券交易所或證券櫃檯買賣中心「臨時股東
        會計算融資人過戶股數作業要點」之規定辦理。
        甲方融資買進後已辦妥過戶之證券,如因現金償還或其他因乙方
        融資融券關係,取得非其名下之證券仍需辦理過戶時,依照乙方
        之規定辦理。
第十一條  本契約以乙方營業場所為履行地,如因本契約訴訟時,以乙方
          營業場所所在地之法院為第一審管轄法院。
第十二條  甲方向乙方開立信用帳戶申請書上所載之本人、代理人、代表
          人之姓名、身分證統一編號、營利事業或扣繳單位統一編號、
          地址或通訊處,如有變更,應立即以書面通知乙方,否則乙方
          得暫停其融資融券交易。
第十三條  乙方依規定應通知甲方之事項,其通知應以郵寄、符合電子簽
          章規定之電子郵件或甲方當面簽收方式為之。
          甲方要求乙方以電子郵件方式通知者,應事先出具書面或電子
          同意書;乙方通知甲方限期辦理之截止日,與郵寄通知方式所
          定截止日同。
          乙方之通知以郵寄方式寄發者,如甲方未依前條規定通知已變
          更之地址或通訊處,或有其他可歸責於甲方之事由,致無法如
          期送達時,均以郵局第一次投遞日期發生通知效力。
          乙方之通知由甲方當面簽收者,甲方簽章限與本契約之簽名樣
          式或原留印鑑相符並親署日期。
第十四條  本契約書有效期間內,甲方同意以下事項:
          一、乙方得隨時審查甲方之信用狀況。
          二、在合於乙方、台灣證券交易所股份有限公司(以下簡稱證
              券交易所)、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心(以下
              簡稱櫃檯中心)、及財團法人金融聯合徵信中心(以下簡
              稱金融聯合徵信中心)及證券主管機關所指定之機構依相
              關法令或登記項目或章程所定業務之需要等特定目的,乙
              方、證券交易所、櫃檯中心及金融聯合徵信中心得蒐集、
              處理、利用及國際傳遞甲方之個人資料。另因與乙方往來
              而需提供第三人資料予乙方時,甲方願負責取得第三人同
              意。
          三、乙方得將甲方帳號、授信額度、融資及融券餘額等資料傳
              送至證券交易所或櫃檯中心之電腦檔案,異動時亦同。
第十五條  甲方有融資融券業務操作辦法第八條、第十條、第四十六條第
          一項、第二項、第四十九條第二項至第四項及第四十九條之一
          第一項所訂情事之一或甲方死亡者,本契約當然終止。
          甲方於融資融券債務結清後,得隨時通知乙方終止本契約。
          本契約因甲方死亡當然終止者,乙方得準用融資融券業務操作
          辦法第四十七條規定了結其融資融券餘額,並得於清償債務之
          必要範圍內處分其擔保品。
          甲方融資融券擔保品或信用狀況之風險度,經乙方評估達其所
          訂具體認定標準(如附件)時,乙方為保障債權,得終止展延
          該筆融資融券之期限約定,並以書面通知甲方,甲方應於通知
          送達之日起十個營業日內了結買賣。乙方得於契約期間內修正
          上開具體認定標準,並應於修正內容生效日前十個營業日以書
          面、電子或於乙方官網公告等方式通知甲方修正內容。上開具
          體認定標準及提前終止展延與了結買賣相關事項,甲方已充分
          知悉。
          甲方:          (親自簽章)
第十六條  甲方同意對本帳戶內同日為同種有價證券之融資買進與融券賣
          出均成交者,就其同數量部分,得由受託證券商逕行代為填製
          申請書辦理融資現金償還及融券現券償還,並就應收付之證券
          及款項互為相抵後之差額辦理交割,甲方不另逐件申請。
          甲方同意就前項交割方式不欲為相抵餘額交割時,應以書面於
          當日收盤前向乙方代理證券商為不同意之指示。
第十七條  甲方同意乙方之代理證券商於受理本人非當面申請融資現金償
          還或融券現券償還時,經確認並留存紀錄,得免經本人於「融
          資現金償還申請書」或「融券現券償還申請書」上簽章。
          甲方同意以本人於乙方代理證券商開設之證券集中保管帳戶內
          有價證券抵繳融券保證金或依乙方融資融券業務操作辦法第二
          十三條補繳差額時,經確認並留存紀錄,得以非當面方式辦理
          。
第十八條  甲方於簽署本契約書前,已於合理期間審閱前開全部條款並充
          分瞭解內容。
第十九條  本契約書自簽訂之日起生效,有效期限三年,分繕正本二份,
          雙方各執一份為憑,另以副本送介紹人。
          乙方應於契約有效期間屆滿前一個月以書面通知甲方。