法規資訊

法規名稱: 金融機構防制洗錢辦法
公布日期: 民國 107 年 11 月 14 日
沿革資訊: 中華民國107年11月14日金融監督管理委員會金管銀法字第10702745220號 令修正發布第2條、第3條、第6條、第10條、第11條、第13條、第15條、 第16條條文,自發布日施行

所有條文

第九條
金融機構對帳戶或交易之持續監控,應依下列規定辦理:
一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司(社)客戶之基本資料及交易
    資料,供總(分)公司(社)進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查
    詢,以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資
    料,應建立內部控制程序,並注意資料之保密性。
二、金融機構應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序,並
    利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規
    模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、金
    融機構內部風險評估結果等,檢討其帳戶或交易監控政策及程序,並
    定期更新之。
四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序,至少應包括完整之監控型態
    、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件
    之檢視程序及申報標準,並將其書面化。
五、前款完整之監控型態應依其業務性質,納入各同業公會所發布之態樣
    ,並應參照金融機構本身之洗錢及資恐風險評估或日常交易資訊,增
    列相關之監控態樣。其中就電子支付帳戶間款項移轉,金融機構監控
    時應將收受兩端之所有資訊均納入考量,以判定是否申報疑似洗錢或
    資恐交易。
六、金融機構執行帳戶或交易持續監控之情形應予記錄,並依第十二條規
    定之期限進行保存。